연말정산 월세 세액공제,소득공제 신청방법 서류 및 현금영수증

연말정산 시 월세도 세액공제가 가능하며, 세액공제 불가 시 현금영수증을 통한 소득공제도 가능한데요, 오늘은 연말정산 월세 세액공제 방법 및 조건과 서류, 그리고 월세 소득공제 신청 방법과 현금영수증 방법 등을 모두 알아봅니다.

월세 세액공제 소득공제

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연말정산 월세 세액공제 vs 소득공제

일단 세액공제와 소득공제에 대해 먼저 알면 이해가 빠른데요, 앞서 세액공제와 소득공제의 차이점에 대해 기술한 바 있으니 만약 세액공제와 소득공제의 차이점을 모른다면 아래 글을 먼저 읽어보시는 걸 추천드립니다.

세액공제 소득공제 차이점 살펴보기

소득공제와 세액공제의 차이가 헷갈린다면 위 버튼을 눌러 먼저 둘의 차이점을 읽어보고 아래 글을 읽으시길 추천드립니다.

연말정산 월세 세액공제 조건

월세를 세액공제 받기 위해서는 먼저 조건들이 있습니다.

월세 세액공제 조건

  1. 소득 요건: 총급여 8,000만 원 이하의 근로자여야 합니다.
  2. 주택 조건: 전용면적 85㎡ 이하 또는 기준시가 4억 원 이하의 주택이어야 합니다.
  3. 무주택자: 본인 또는 배우자가 주택을 소유하지 않아야 합니다.
  4. 계약자가 공제받는 근로자 본인이어야 함
  5. 전입신고 필요
  6. 본인이 월세를 지출하고 있어야 함

부동산 계약에 따라 전입신고를 하지 않는 조건으로 계약한 경우 세액공제 대상이 아님을 참고하시기 바랍니다.

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필요 서류 준비

  1. 임대차계약서 사본
  2. 주민등록등본
  3. 월세 납입 증빙 서류 (계좌이체 내역, 현금영수증 등)

신청 방법

근로소득자의 경우 월세 세액공제 신청은 소득자가 직접 하는 게 아니라 회사에서 진행합니다. 고로 위 서류 또는 회사에서 요구하는 서류를 회사의 연말정산 담당자에게 제출하면 됩니다.

퇴직자 월세 세액공제 신청

만약 퇴직자라면 월세 세액공제를 이미 그만둔 회사에서 진행해주지는 않기 때문에 직접 신청해야할텐데요, 이런 경우 연말정산이 아닌 종합소득세 기간에 신고할 수 있습니다. 종합소득세에서의 월세 세액공제 신청은 홈택스에서 가능합니다.

홈택스 월세 세액공제 신청하러가기

공제 한도 및 공제율

  • 연간 최대 1,000만 원까지의 월세에 대해 공제가 가능합니다.
  • 총급여 5,500만 원 이하는 월세의 17%가 공제됩니다.
  • 총급여 5,500만 원 초과 8,000만 원 이하는 월세의 15%가 공제됩니다.

월세 세액공제를 통해 상당한 금액의 세금을 환급받을 수 있으므로, 자격 요건을 충족한다면 반드시 신청하는 것이 좋습니다.

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월세 세액공제가 불가능한 경우

월세 세액공제 대상이 아니더라도 월세를 통해 공제를 받을 수 있는 방법이 또 있습니다. 바로 현금영수증입니다. 월세 현금영수증 처리를 통해 소득공제를 받을 수 있습니다.

  • 월세 세액공제가 불가능한 경우
  • 현금영수증을 통해 월세 소득공제 가능
  • 임대인 동의 필요 없음
  • 관련 사업자 등록증도 필요 없음

월세 소득공제는 현금영수증을 통해 가능하며, 월세를 납부한 증빙자료 (이체내역 등)가 있다면 집주인의 동의 없이도 현금영수증 발급이 가능합니다.

월세 현금영수증 발급하러 가기

위 버튼을 눌러 홈택스 현금영수증 발급페이지로 이동한 뒤 아래의 순서에 따라 현금영수증을 발급하시기 바랍니다.

  1. 위 버튼을 눌러 홈택스 현금영수증 페이지로 이동
  2. 로그인
  3. 상단 메뉴 중 [상담∙불복∙제보]
  4. 하위 메뉴 중 [현금영수증∙신용카드 미발급/발급거부]
  5. 우측 메뉴 중 [주택임차료(월세) 현금영수증 발급 신청]
  6. 다음 페이지에서 [주택임차료 현금영수증 발급 신청]

위 순서대로 이동하시면 아래와 같은 팝업메뉴가 나타납니다. 내용을 참고하시기 바랍니다.

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그 뒤에 인적사항과 계약내용 등을 확인하고 입력하고, 첨부서류로 월세 납입내역 (이체증 등)을 첨부하고 등록하면 월세 현금영수증 발급이 완료됩니다.

그 외 현금영수증 신고 기능들

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  • 현금영수증 미발급 신고
  • 현금영수증∙신용카드 발급거부 신고
  • 주택임차료 월세액 세액공제 신청
  • 주택임차료 현금영수증 발급 신청

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